Palabras del Secretario General de FELABAN, Giorgio Trettenero Castro en el Diálogo sector público – privado – LA (PSD)
Señor Scott Rembrandt, Subsecretario Adjunto de Política Estratégica de la Oficina de Prevención Financiamiento del Terrorismo y Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos;
Señor David Schwartz, Presidente y CEO de FIBA;
Señora Lidia Ureña Cedano, Presidenta del Comité Latinoamericano de Prevención del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo de FELABAN – COPLAFT;
Sr. Raul Guizado, Presidente FELABAN
Distinguidas autoridades, señores representantes de las diferentes organizaciones internacionales y de la banca latinoamericana y norteamericana, señores conferencistas, señoras y señores:
Es un honor compartir este espacio de diálogo para abordar algunos de los temas más importantes en el contexto actual de la seguridad financiera global, la cooperación internacional y el papel fundamental que juegan las asociaciones público-privadas en la lucha contra el crimen organizado y la financiación ilícita.
Este encuentro, sin duda, tiene una especial relevancia para entender las tendencias, asumir los desafíos y compartir visiones tanto desde la perspectiva del sector público como del sector privado, y desde las realidades de los Estados Unidos y América Latina.
En este sentido, podemos anticipar que este año 2025 estará marcado por un entorno geopolítico fracturado, complejo e impredecible, que continuará influyendo de manera significativa en los regímenes de sanciones, con un enfoque particular en las sanciones secundarias, así como también en el surgimiento de nuevas estructuras, tipologías y riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo. También observamos la tendencia a un énfasis continuo en la transparencia corporativa y en la identificación de los beneficiarios finales, así como la implementación de nuevas e importantes regulaciones contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en Estados Unidos y en América Latina, incluyendo a las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD), como, por citar un ejemplo, la norma propuesta por el FINCEN para fortalecer y modernizar los programas de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) de las instituciones financieras y las regulaciones más estrictas para los asesores de inversiones registrados y los agentes inmobiliarios como sujetos obligados.[1] Igualmente, para el 2025, es probable que las regulaciones sobre activos digitales se fortalezcan y evolucionen.
Otro aspecto de suma importancia son los cambios que traerá la Quinta Ronda de evaluaciones del GAFI frente a la Cuarta Ronda, con ciclos de evaluación mutua más cortos, de seis años, procesos de evaluación de seguimiento orientados a resultados y mayor énfasis en la eficacia[2], entre otras modificaciones relevantes.
Por otro lado, el impacto de la IA generativa, el machine learning y la adopción de los últimos avances tecnológicos para mejorar la eficiencia y la efectividad de los programas de cumplimiento es, sin duda, otra tendencia que continuará desarrollándose de manera importante este año.
Al respecto, la banca latinoamericana ha estado históricamente comprometida con los más altos estándares en la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo, realizando todos los esfuerzos e inversiones necesarios para garantizar la eficacia de sus sistemas de prevención y control, por lo cual no se quedará corta frente a estos desafíos, que tanto daño hacen a nuestras sociedades.
En este panorama, quiero destacar especialmente que en este foro se haya abierto un espacio para reflexionar sobre la relevancia de los esquemas de asociación público-privada en ALA/CFT (PPPs, por sus siglas en inglés), en la medida en que el intercambio de información entre las partes interesadas del sector público y privado es fundamental para promover la transparencia y proteger la integridad del sistema financiero.
Los esquemas de asociación público-privada proporcionan a las instituciones financieras y a las autoridades competentes la inteligencia, el análisis y los datos necesarios para prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.[3] Es importante resaltar que no existe un enfoque único para las asociaciones público-privadas. Cualquier modelo exitoso requerirá compromiso, recursos y dependerá en gran medida de las particularidades y la legislación de cada país. No obstante, creemos que este debate abre importantes posibilidades para reforzar los sistemas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) en nuestros países. Esta es una responsabilidad no solo de la banca sino también del sector real, Gobiernos y sociedad en general.
Muchas gracias por su amable atención, con la esperanza de que este foro contribuya a generar respuestas y soluciones sobre los temas que aquí constituyen una preocupación para todos.
Quiero aprovechar este importante auditorio para hacer un reconocimiento, FELABAN esta semana pasada en Buenos Aires, celebro sus 60 años en el país de su nacimiento Argentina, y quiero aprovechar para saludar a nuestro miembro correspondiente FIBA quien ha sido y es parte de esta importante vida de la FEDERACION LATINOAMERICANA DE BANCOS. En nombre de David Schwartz, saludo al board y equipo de Fiba, con la entrega de esta medalla conmemorativa y pin institucional.
[1]FUENTE: https://www.niceactimize.com/blog/aml-predictions-information-sharing-increased-sanctions-and-regulatory-landscape-prioritized-for-2025/ https://www.dechert.com/knowledge/onpoint/2024/9/treasury-issues-final-investment-advisers-aml-cft-program-rule.html
[2] FUENTE: https://www.infolaft.com/gafi-anuncia-ajustes-para-las-proximas-evaluaciones-de-paises/ https://www.complycube.com/es/recomendaciones-del-fatf-las-evaluaciones-mutuas
[3] FUENTE: LA IMPORTANCIA DE LAS ASOCIACIONES PÚBLICO-PRIVADAS EN ALA/CFT MESA DE INVESTIGACIÓN DEL GAFIC. 28 DE JUNIO DE 2022.
