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Regulaciones del Sistema Financiero
Descubre las últimas actualizaciones y normativas en el sistema financiero latinoamericano con FELABAN. Mantente informado sobre las políticas y regulaciones que impactan el sector bancario y financiero en la región. Nuestro enfoque abarca desde la supervisión bancaria hasta la gestión de riesgos, asegurando la estabilidad y el crecimiento sostenible de las instituciones financieras. Accede a análisis detallados, informes y recursos esenciales para cumplir con las exigencias regulatorias y fomentar el desarrollo económico en América Latina.
La siguiente clasificación es la misma para todos los años, si en alguna división no existe archivo adjunto esto equivale a que FELABAN no posee archivos al respecto.
Para mayor facilidad hemos incluido los links que le permitirán acceder a la Ley Bancaria en cada país miembro de la Federación Latinoamericana de Bancos FELABAN.
| País | Fuente de Información | Entidad donde se Encuentra Información | Regulación |
|---|---|---|---|
| Argentina | Página Web | Asociación de Bancos de la Argentina | Ley 21.526. Ley de Entidades Cambiarias. |
| Bolivia | Página Web Página Web | Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero | Ley Nº 1488 de 14 de abril de 1993. Texto ordenado que toma en cuenta las Leyes Nº 2297 de 20 de diciembre de 2001 y Nº 3892 de 18 de junio de 2008, normas que han modificado el tenor de la Ley de Bancos derogando y/o modificando algunos artículos. |
| Brasil | Documento Página Web | Banco Central de Brasil | Ley 4.595/64. |
| Chile | Documento | Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras de Chile | Ley General de Bancos. |
| Colombia | Documento Página Web | Superintendencia Financiera de Colombia | Decreto 663 de 1993. Decreto único (Decreto 2555 de 2010). |
| Costa Rica | Página Web Página Web | Consejo Nacional de Supervisión Del Sistema Financiero Banco Central de Costa Rica | Ley 1644 Ley Orgánica del sistema Bancario Nacional del 26 de Septiembre de 1953. |
| Cuba | |||
| Ecuador | Documento Página Web | Superintendencia de Bancos y Seguros | Ley General de Instituciones del Sistema Financiero. |
| El Salvador | Página Web Página Web | Superintendencia del Sistema Financiero | |
| Guatemala | Página Web | Superintendencia de Bancos de Guatemala | Decreto # 19 de 2002. Ley de Bancos y Grupos Financieros. |
| Honduras | Documento Página Web | Comisión Nacional de Bancos y Seguros | Decreto 129 de 2004. |
| Mexico | Documento | Cámara de Diputados del H. Congreso de la Union | Ley de Instituciones de Credito. Publicada el 18 de Julio de 1990. |
| Nicaragua | Documento Página Web | Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras de Nicaragua | Ley 561. Ley General de Bancos Instituciones Financieras no Bancarias y Grupos Financieros. |
| Panamá | Documento Página Web | Superintendencia de Bancos de Panamá | Decreto Ejecutivo No. 52 de 30 de abril de 2008, que adopta el Texto único del Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998, modificado por el Decreto Ley No. 2 de 22 de febrero de 2008. |
| Paraguay | Página Web | Banco Central de Paraguay | Ley Nº 861/ 96 General de Bancos, Financieras y otras Entidades de Crédito. |
| Perú | Documento Página Web | Superintendencia de Banca, Seguros y AFP | Ley No 26702 con sus respectivas modificaciones. |
| República Dominicana | Página Web | Superintendencia de Bancos de la República Dominicana | Ley No. 183-02 – Ley Monetaria y Financiera (21-11-2002). |
| Uruguay | Página Web | Parlamento de Uruguay | |
| Venezuela | Página Web | Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras | Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley de Instituciones del Sector Bancario. Gaceta Oficial # 39.627 del 2MZO2011. Ley de Instituciones del Sector Bancario. 28 de Dic. De 2010. |
Conjunto de datos integrados a un documento electrónico que es utilizado para identificar al titular de la firma en relación con el mensaje transmitido. En líneas generales encontramos una aceptación básica del procedimiento de firma digital y de los documentos electrónicos emitidos y aceptados en forma válida nacional y/o internacionalmente; producto de leyes y normas emitidas durante la última década.
De cara al futuro es importante resaltar que el avance de cada país debe estar en una etapa de desarrollo similar para sacar el máximo provecho del uso de estos procedimientos.
El tema esta reconocido, aceptado y en proceso de mejoramiento por la totalidad de los Países Latinoamericanos.
| País | Fuente de Información | Regulación | |
|---|---|---|---|
| Argentina | Documento Página Web | Ley 25.506 – Rígimen Legal de Firma Digital – que ha sido sancionada el día 14.11.2001. | |
| Bolivia | Ley Nº 2297 Ley de Fortalecimiento de la Normativa y Supervisión Financiera de 20 de diciembre del 2001 que regula y modifica la Ley de Bancos y Entidades Financieras Nº 1448, artículo 3º. | ||
| Brasil | Página Web | Medida Provisoria Nº 2.200-2, del 24 de agosto de 2001, que “Instituye la infraestructura de llaves públicas brasilera – ICP-Brasil, transforma el Instituto Nacional de Tecnología de la Información en autarquía y dispone sobre otras providencias.” | |
| Chile | Documento Documento | Ley Nº 19.799. Ley 20.217 que modifica el artículo 342 del CPC para considerar como instrumento píblico en juicio, entre otros. | |
| Colombia | Página Web | Ley 527 de 1999 (agosto 18) Diario Oficial No. 43.673, de 21 de agosto de 1999. | |
| Costa Rica | Documento Documento | Ley de Certificados, Firmas Digitales y Documentos Electrónicos. Ley 8454 de 30-08-2005 Reglamento a la Ley de Certificados, Firmas digitales y Documentos Electrónicos. D.E 33010 de 20-3-2006. | |
| Cuba | |||
| Ecuador | Ley de Comercio Electrónico, Firmas Electrónicas y Mensajes de Datos (Ley No. 2002-67) [Ley 2002-67 (Suplemento del Registro Oficial 557, 17-IV-2002).] y su respectivo reglamento de aplicación. | ||
| El Salvador | |||
| Guatemala | Documento Documento | Ley 47 de 2008. Acuerdo Gubernativo 135 de 2009. | |
| Honduras | Documento | Ley sobre Firmas Electrónicas. | |
| Mexico | Documento | Decreto por el que se reforman y adicionan diversas disposiciones del Código de Comercio en Materia de Firma Electrónica. | |
| Nicaragua | Documento | Ley No 729 – Ley de Firma Electrónica – publicada en la Gaceta Diario Oficial el día 30 de Agosto de 2010. | |
| Panamá | Ley 43 de 31 de julio de 2001 – Que define y regula los documentos y firmas electrónicas y las entidades de certificación en el comercio electrónico y el intercambio de documentos electrónicos. | ||
| Paraguay | |||
| Perú | Documento Documento Documento | Ley 27269. Decreto Supremo 052-2008- PCM Reglamento de la Ley de Firmas y Certificados Digitales. Resolución 030-2008 INDECOPI. | |
| República Dominicana | Documento | Ley No. 126-02, Promulgada el 4 de septiembre del 2002. | |
| Uruguay | Documento Documento | La ley No. 18.600 promulgada el 21 de Setiembre de 2009, reconoce con carácter general la admisibilidad, validez y eficacia jurídicas del documento electrónico, de la firma electrónica y de la firma electró;nica avanzada. La LEY 18.600, fue reglamentada por Decreto 436/2011 | |
| Venezuela | Documento | Decreto Ley Nº 1.204 sobre Mensajes de Datos y Firmas Electrónicas, de fecha 10 de febrero de 2001, publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 37.148 del 28 de febrero de 2001. |
Se encuentra disponible la información que los países miembros de la Federación Latinoamericana de Bancos-FELABAN han remitido a la Secretaria General.
Las Tarjetas de Crédito son un cupo de crédito rotativo, que proporcionan poder adquisitivo a un cliente en establecimientos comerciales nacionales e internacionales. Además ofrecen liquidez por medio de los avances en oficinas, cajeros automáticos y canales virtuales.
| País | Fuente de Información | Regulación |
|---|---|---|
| Argentina | Documento | Ley de Tarjetas de Crédito Nro. 25.065 |
| Brasil | ||
| Chile | Documento Documento | Artículo 35 Nº 7 de la Ley Orgánica Constitucional del Banco Central de Chile, contenida en el Artículo Primero de la Ley Nº 18.840 de 1989 (LOC del BCCh), Ley 20.009 de 2005 |
| Costa Rica | Documento | Reglamento de Tarjetas de Crédito y Débito |
| Ecuador | Página Web | Capítulo V, del Título I, del Libro I de la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y Junta Bancaria. |
| Honduras | Documento Documento | Ley de tarjetas de Crédito Reglamento de la Ley de Tarjetas de Crédito |
| Mexico | Circular 34/2010, emitida por Banco de México, dirigida a las instituciones de banca múltiple, sociedades financieras de objeto limitado y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas relativa a las Reglas de Tarjetas de Crédito. Circular 10/2011 establece modificaciones a la circular mencionada en el párrafo anterior en lo que se refiere a pagos mínimos. | |
| Nicaragua | Documento | Ley de Promoción del Uso de Tarjeta de Crédito y la Norma para las Operaciones de Tarjetas de Crédito emitida por la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras. |
| Panamá | Documento | Ley 81 de 31 de Diciembre de 2009, que tutela los derechos de los usuarios de las tarjetas de crédito y otras tarjetas de financiamiento. |
| Paraguay | Ley Nro. 861/1996 “General de Bancos, Financieras y Otras Entidades de Crédito” Ley Nro. 1940/2003 “Que establece las tasas de interés por la utilización de las tarjetas de crédito” Resolución del Ministerio de Hacienda Nro. 29/2000 “Designación de agentes de retención a las empresas procesadoras y administradoras de tarjetas de crédito y se aprueba el modelo de formulario de factura” Resolución del Banco Central del Paraguay Nro. 5/2007 “Reglamentación para la emisión, operación y administración de tarjetas de crédito de entidades del sistema financiero” Resolución del Banco Central del Paraguay Nro. 5/2007 “Reglamentación para la emisión, operación y administración de tarjetas de crédito de entidades del sistema financiero” Decreto del Ministerio de Hacienda Nro. 18566/2002 “Agentes de retención de las emisoras de tarjetas de crédito” Circular del Banco Central del Paraguay Nro. 575/2009 “Requisitos para la redacción de los formularios sobre los Contratos de Tarjeta de Crédito, Contrato Único Bancario” Circular del Banco Central del Paraguay Nro. 283/2010 “Procedimiento para la redacción de contrato de tarjetas de crédito y contratos únicos de servicios bancarios” | |
| Perú | Reglamento de Tarjetas de Crédito (Resolución SBS Nº 0264-2008 emitido por la Superintendencia de Banca y Seguros) Reglamento de Transparencia de Información y disposiciones aplicables a la contratación con usuarios del sistema financiero (Resolución SBS Nº 0905-2010 emitido por la Superintendencia de Banca y Seguros). Ley de Protección al Consumidor (Ley Nº 29571). | |
| Uruguay | Documento | Ubicarse en el link correspondiente – financiero/bancos/normativa bancos/ Reordenamiento de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero/Libro/LIBRO IV; título IV; Arts. 375 y siguientes. |
| Venezuela | Página Web Página Web Página Web Página Web Página Web | Ley de Tarjetas de Crédito, Débito, Prepagadas y demás Tarjetas de Financiamiento o Pago Electrónico, publicada en la Gaceta Oficial Nº 39.021 del 22 de septiembre de 2008. Resolución Nº 08-12-01 del Banco Central de Venezuela de fecha 4 de diciembre de 2008, publicada en la Gaceta Oficial Nº; 39.073 de la misma fecha, relativa a la Tasa de Descuento o Comisión del Comercio. Resolución Nº 228.07 de la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (hoy Superintendencias de las Instituciones del Sector Bancario) del 2 de agosto de 2007, publicada en la Gaceta Oficial Nº 38.800 del 31 de octubre de 2007, relativa la prohibición del anatocismo en el cálculo de los intereses en las operaciones de tarjetas de créditos. Resolución Nº 339.08 de la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (hoy Superintendencias de las Instituciones del Sector Bancario) del 18 de diciembre de 2008, publicada en la Gaceta Oficial Nº 39.112 del 3 de febrero de 2009, relativa a las Normas que regulan los Procesos Administrativos relacionados a la emisión y uso de las Tarjetas de Crédito, Débito, Prepagadas y demás Tarjetas de Financiamiento o Pago Electrónico. El Banco Central de Venezuela publica mensualmente en la Gaceta Oficial de la República sendos avisos que contienen (a) tasas de interés aplicables en las operaciones de tarjetas de créditos y (b) estudio comparativo sobre el comportamiento de las tarjetas de créditos y de débito. |
Se encuentra disponible la información que los países miembros de la Federación Latinoamericana de Bancos-FELABAN han remitido a la Secretaria General.
Es un documento por el cual una persona, la que lo expide o emite y lo firma, ordena a una entidad bancaria en la que tiene dinero que pague una determinada suma a otra persona o empresa (el beneficiario o tenedor).
El cheque se utiliza, por tanto, para pagar algo sin necesidad de utilizar físicamente dinero. Sigue siendo un mecanismo comercial bastante utilizado, a pesar de la popularidad de otros instrumentos de pago.
| País | Fuente de Información | Regulación |
|---|---|---|
| Argentina | Página Web | Ley de cheques, Ley 24.452 |
| Brasil | Página Web | Ley 7.357 Brasil. |
| Chile | Documento Documento Documento | Ley de Cheques |
| Ecuador | Página Web | Ley de Cheques (Registro Oficial 898, 26-IX-1975) y las posteriores reformas
|
| Guatemala | Documento | Código de Comercio – Arts. 494 al 543 |
| Honduras | Código de Comercio regula todo lo referente a los títulos valores y en forma específica(Art. 595 en adelante).o | |
| Nicaragua | Documento Documento | Regulación Complementaria sobre estandarización del Cheque Bancario emitida por el Banco Central de Nicaragua Ley General de Títulos Valores |
| Panamá | Documento Documento Documento Documento Documento Documento Documento Documento | Código de Comercio (Artículos del 919 al 943 y del 957 al 974). Ley No. 52 de 13 de mayo de 1917, Sobre Documentos Negociables. Ley No. 10 de 23 de octubre de 1975; por la cual se aprueba la Convención Interamericana sobre conflictos de Leyes en Materia de Cheques. Ley No. 11 de 22 de enero de 1998; por la cual se regula el almacenamiento tecnológico de documento y se adoptan otras disposiciones. Decreto No. 57 de 19 de mayo de 1999; por la cual se reglamenta Ley No. 11 de 22 de enero de 1998. Decreto Ejecutivo No. 52 de 30 de abril de 2008; por la cual se adopta el Texto único del Decreto Ley No. 9 de 26 de febrero de 1998, modificado por el Decreto Ley No.2 de 22 de febrero de 2008. Acuerdo No. 7-2005 de 21 de septiembre de 2005; por medio del cual se establecen parámetros generales sobre la compensación de cheques y disponibilidad de fondos. Acuerdo No. 7-2009 de 30 de julio de 2009; por medio del cual se modifica el artículo 6 del Acuerdo 7-2005 sobre la compensación de cheques y disponibilidad de fondos. |
| Paraguay | Documento Documento | Ley 805 de 1996 Ley 3711 de 2009 |
| Perú | Documento | Ley de Títulos Valores. Ley de Títulos Valores. Ley No.27287 |
| Uruguay | Página Web Página Web | Dec. Ley 14.412, con las modificaciones introducidas por el Artículo 1 del Decreto Ley No. 14.839 ; artículo 1 de la Ley No. 17.542; artículo único de la Ley No. 17.689; Artículo 128 del Decreto Ley No. 14.701. |
| Venezuela | Documento Documento Documento | CÓDIGO DE COMERCIO DE VENEZUELA, publicado en la gaceta oficial Nº 475 del 21 de diciembre de 1955. El cheque está expresamente regulado entre los artículos 489 y 494. igualmente a la remisión hacia las regulaciones sobre las letras de cambio. LEY DE LAS INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO. regulación sobre la cuenta corriente. gaceta oficial nº 39.627 del 2 de marzo de 2011. Resolución del CONSEJO BANCARIO NACIONAL, hoy extinto, pero cuya normativa sobre el cheque se estima vigente |
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| País | Fuente de Información | Regulación/ Normas/ Fallos/ Guías | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Argentina | Página Web | Ley 24.240 denominada como “Ley de Defensa del Consumidor”. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Brasil | Documento Documento Documento Documento Documento Documento Documento | Lei nº. 8078/1990 (CÓdigo de Defesa do Consumidor) – Dispõe sobre a proteção do consumidor e dá outras providências (versões em português e espanhol); Decreto nº. 2.181/1997 – Dispõe sobre a organização do Sistema Nacional de Defesa do Consumidor – SNDC, estabelece as normas gerais de aplicação das sanções administrativas previstas na Lei nº 8.078, de 11 de setembro de 1990, revoga o Decreto Nº 861, de 9 julho de 1993, e dá outras providências; Decreto nº. 5.903/2006 – Regulamenta a Lei no 10.962, de 11 de outubro de 2004, e a Lei no 8.078, de 11 de setembro de 1990, para dispor sobre as práticas infracionais que atentam contra o direito básico do consumidor de obter informação adequada e clara sobre produtos e serviços; Decreto nº. 6.523/2008 – Regulamenta a Lei no 8.078, de 11 de setembro de 1990, para fixar normas gerais sobre o Serviço de Atendimento ao Consumidor – SAC Projeto de Lei nº. 281/2012 – Altera a Lei nº 8.078, de 11 de setembro de 1990 (Código de Defesa do Consumidor), para aperfeiçoar as disposições gerais do Capítulo I do Título I e dispor sobre o comércio eletrônico; Projeto de Lei nº. 282/2012 – Altera a Lei nº 8.078, de 11 de setembro de 1990 (Código de Defesa do Consumidor), para aperfeiçoar a disciplina das ações coletivas; e Projeto de Lei nº. 283/2012 – Altera a Lei nº 8.078, de 11 de setembro de 1990 (Código de Defesa do Consumidor), para aperfeiçoar a disciplina do crédito ao consumidor e dispor sobre a prevenção do superendividamento. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ecuador | Documento Documento Documento | Ley Orgánica de defensa del Consumidor. Código de Derechos Del Usuario del Sistema Financiero Reglamento Ley de Defensa del Consumidor | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Guatemala | Documento | LEY DE PROTECCION AL CONSUMIDOR Y USUARIO DECRETO NUMERO 006-2003 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Nicaragua | Documento Documento | LEY DE PROTECCION DE LOS DERECHOS DE LAS PERSONAS CONSUMIDORAS Y USUARIAS 2013 Norma sobre Transparencia en las Operaciones Financieras, emitida la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Panamá |
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| Perú | Documento Documento | CODIGO DE PROTECCION Y DEFENSA DEL CONSUMIDOR del Perú-Ley No.29571. Para el Consumidor de servicios bancarios, en forma adicional existe un Reglamento expedido por la Superintendencia de Bancos, Resolución SBS No.1765-2005. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Uruguay | Página Web Página Web | Ley 17.250 de 11/8/2000, que legisla sobre “Relaciones de consumo”. Ley reglamentada por Decreto 308/2002, de 9/8/2002 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Venezuela | Documento | Ley para la Defensa de las Personas en el Acceso a los Bienes y Servicios. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Se encuentra disponible la información que los países miembros de la Federación Latinoamericana de Bancos-FELABAN han remitido a la Secretaria General.
| País | Fuente de Información | Regulación/ Normas/ Fallos/ Guías |
|---|---|---|
| Argentina | Documento Documento | Ley 25326 de 2000 Ley de Protección de Datos Personales Decreto 1558 de 2001. Decreto Reglamentario. Principios generales relativos a la protección de datos. Derechos de los titulares de los datos. Usuarios y responsables de archivos, registros y bancos de datos. Control. Sanciones. |
| Brasil | Página Web Página Web | LEI Nº 12.735, DE 30 DE NOVEMBRO DE 2012. Altera o Decreto-Lei no 2.848, de 7 de dezembro de 1940 – Código Penal, o Decreto-Lei no 1.001, de 21 de outubro de 1969 – Código Penal Militar, e a Lei no 7.716, de 5 de janeiro de 1989, para tipificar condutas realizadas mediante uso de sistema eletrônico, digital ou similares, que sejam praticadas contra sistemas informatizados e similares; e dá outras providências. LEI Nº 12.737, DE 30 DE NOVEMBRO DE 2012.Dispõe sobre a tipificação criminal de delitos informáticos; altera o Decreto-Lei no 2.848, de 7 de dezembro de 1940 – Código Penal; e dá; outras providências. |
| Colombia | Página Web | Ley 1581 de 2012 Decreto Reglamentario 1377 de 2013 |
| Ecuador | Documento | Ley del Sistema Nacional de Registro de Datos Públicos, Suplemento Registro Oficial 162, 31 de marzo de 2010 |
| El Salvador | Documento | Decreto No. 695, Ley de Regulación de los servicios de información sobre el historial de crédito de las personas. |
| Nicaragua | Documento Documento Documento | Ley 787. Ley de Protección de Datos Personales, Publicada en el Diario Oficial “La Gaceta”, No 61 del 29 de Marzo 2012 Decreto 36-2012. Reglamento de la Ley de Protección de Datos Personales, Publicada en el Diario Oficial “La Gaceta” del 19 de Octubre del 2012 Ley 831 .Ley de Reforma y adiciones a la Ley 49 Ley de Amparo, Publicada en el Diario Oficial “La Gaceta” del 14 de Febrero de 2013 . |
| Perú | Documento Documento | Ley Nº 29733 de 2011, Ley de Protección de Datos Personales Decreto Supremo Nº 003-2013 que reglamenta de la Ley Nº 29733 sobre Ley de Protección de Datos Personales. |
| País | Fuente de Información | Regulación |
|---|---|---|
| Brasil | Código Civil Decreto 911/69 | En Brasil, solamente la prenda tiene naturaleza jurídica de garantía sobre bienes muebles. Como regla general, la prenda tradicional es sobre los bienes muebles. Sin embargo hay las prendas especiales que se centran en bienes inmuebles, por ejemplo, las prendas rurales e industriales. La prenda tradicional es regulada por el Código Civil en los artículos 1.431 hasta 1.437 y los casos especiales de la prenda en los artículos los 1.438 hasta 1.472. También hay la propiedad fiduciaria que se utiliza para garantizar una deuda, pero tiene naturaleza jurídica del contrato y no de garantía sobre bienes muebles. En el Brasil hay dos clases:
El deudor mantiene la propiedad directa, pero no la propiedad, no tiene la disponibilidad de la cosa. La propiedad fiduciaria es regulada en los artículos 1.361 hasta 1.368-A del Código Civil. La enajenación fiduciaria como garantía y la cesión fiduciaria son formas de negocio fiduciario contemplados en el Código Civil y en el Decreto Ley nº 911/69, modificada por la Ley 10.931/2004.
|
| Colombia | Documento | Ley 1676 del 20 de Agosto de 2013 “Por la cual se promueve el acceso al crédito y se dictan normas sobre Garantías Mobiliarias”. Nombre que la identifica: Garantías Mobiliarias |
| Costa Rica | Documento | |
| Ecuador | En Ecuador, tienen la prenda civil y la prenda comercial, reguladas en su orden por el Código Civil y el Código de Comercio. | |
| Guatemala | Documento Documento | Decreto 46-2008 Ley de Garantías Mobiliarias 51-2007 |
| Honduras | Documento | Ley de Garantías Mobiliarias. |
| Mexico | Documento | Decreto por el que se reforman y adicionan diversas disposiciones del Reglamento del Registro Público de Comercio. Mediante dicho Decreto, se establece el “Registro Único de Garantías Mobiliaria” o “RUG” como una sección del Registro Público de Comercio. |
| Nicaragua | Ley 936 de 2016. Ley de Garantías Mobiliarias La ley entrará en vigencia el 25 de Octubre de 2017 | |
| Panamá | Documento Documento Documento | Legislaciones Vigentes: El nombre que identifica la legislación vigente es: Hipoteca de Bien Mueble. – Decreto Ley No. 2 de 24 de mayo de 1955. Por la cual se dictan medidas sobre Hipoteca de Bienes Muebles y se deroga el Decreto Ley No.16 de 22 de septiembre de 1954. – Ley No. 78 de 19 de septiembre de 1978. Por la cual se modifica el parágrafo y se adiciona un párrafo al Artículo No. 7 del Decreto Ley No. 2 de 24 de mayo de 1955 (Se dictan medidas sobre Hipoteca de Bienes Muebles). – Ley No. 129 de 31 de diciembre de 2013. Que promueve el acceso al crédito y moderniza el sistema de garantías mobiliarias a través de la Hipoteca sobre Bien Mueble y dicta otras disposiciones. |
| Perú | Documento | Ley 28677 Garantía Mobiliaria |
| Uruguay | Las leyes mencionadas, se encuentran disponibles en sitio web: www.parlamento.gub.uy Luego: “Áreas principales de consultas/leyes” | En Uruguay, el asiento de la “garantía mobiliaria” se encuentra en la Dirección General de Registros, “Registro de la Propiedad. Sección Mobiliaria” Se inscriben los actos y negocios jurídicos prescritos por la Ley relativos a automotores y a prendas sin desplazamiento de la tenencia de la cosa. Comprende el Registro Nacional de Automotores, el Registro Nacional de Aeronaves y el Nacional de Prenda sin Desplazamiento. El Registro de Prenda Agraria fue creado el 21 de marzo de 1918, por la Ley número 5.649, ampliándose más tarde para Prendas Industriales por la Ley 8.292 del año 1928, y posteriormente a automotores, máquinas y aparatos que se venden en el comercio por la Ley 12.367 del año 1957. El instituto de la Prenda sin Desplazamiento ha contribuido al desarrollo del crédito agrario e industrial. Más tarde, el 2 de diciembre de 1965, por la Ley 13.420 se creó el Registro de Automotores, donde inicialmente se inscribieron los actos traslativos de dominio sobre vehículos automotores. Con la ley 16.871, se concentraron en torno al vehículo automotor (en el Registro Nacional de Vehículos Automotores) todos los actos traslativos de dominio, prenda, embargos y leasing relativos a dichos bienes. En el Registro Nacional de Prendas sin Desplazamiento, por su parte, se inscriben todos los restantes tipos de prendas sin desplazamiento. Al respecto cabe acotar que actualmente, desde la vigencia de la ley 17.228, de 7 de enero de 2000, se amplió la gama de bienes prendables a todo bien o derecho concretamente identificable. Los actos inscribibles del Registro Mobiliario, se encuentran enumerados en los artículos 25 y 31 de la Ley 16.871. |
Se encuentra disponible la información que los países miembros de la Federación Latinoamericana de Bancos-FELABAN han remitido a la Secretaria General.
| País | Fuente de Información | Regulación |
|---|---|---|
| Panamá | Documento | Ley No. 1 de 1984 por la cual se regula el negocio de Fideicomiso en Panamá. |
| Ecuador | Documento | Circular No. 50 – 055- Solicitud Regulación Financiamiento a través de la Fiducia-COLADE 2015 |
| República Dominicana | Documento | Ley 189-11 Mercado Hipotecario y Fideicomiso. |
Se encuentra disponible la información que los países miembros de la Federación Latinoamericana de Bancos-FELABAN han remitido a la Secretaria General.
| País | Fuente de Información | Regulación |
|---|---|---|
| Ecuador | Documento | Código organico monetario y financiero |
| Colombia | Documento | Ley 1328 de 2009 “Por la cual se dictan normas en materia financiera, de seguros, del mercado de valores y otras disposiciones” |
| Documento | Circular Externa 048 de 2008 (Instrucciones relacionadas con las condiciones de la gestión de cobranza prejudicial) | |
| Documento | Circular Externa 039 de 2011, sobre cláusulas y prácticas abusivas |
Se encuentra disponible la información que los países miembros de la Federación Latinoamericana de Bancos-FELABAN han remitido a la Secretaria General.
Para mayor facilidad hemos incluido los links que le permitirán acceder a la Ley Bancaria en cada país miembro de la Federación Latinoamericana de Bancos FELABAN.
| País | Fuente de Información | Entidad | Regulación |
|---|---|---|---|
| Argentina | Documento | BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA | Sistema Nacional de Pagos – Marco Legal y Regulatorio |
| Argentina | Documento | BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA | Marco legal del Sistema Financiero Argentino |
| Bolivia | Documento | AUTORIDAD DE SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO (ASFI) | Recopilación de Normas para Servicios Financieros. Titulo VI. Servicios de Pago. |
| Bolivia | Documento | BANCO CENTRAL DE BOLIVIA | Resolución de Directorio 188 de 2012. Nuevo Reglamento del Cheque. |
| Bolivia | Documento | BANCO CENTRAL DE BOLIVIA | Resolución de Directorio 035 de 2013. Modificación al Reglamento del Cheque. |
| Bolivia | Documento | BANCO CENTRAL DE BOLIVIA | Resolución de Directorio 134 de 2015. Reglamento de Servicios de Pago, Instrumentos Electrónicos de Pago y compensación. |
| Bolivia | Documento | BANCO CENTRAL DE BOLIVIA | Resolución de Directorio 166 de 2015. Modificación al Reglamento de Servicios de Pago, Instrumentos Electrónicos de Pago y compensación. |
| Bolivia | Documento | BANCO CENTRAL DE BOLIVIA | Resolución de Directorio 061 de 2014 Reglamento del Sistema de Liquidación Integrada de Pagos. |
| Bolivia | Documento | BANCO CENTRAL DE BOLIVIA | Resolución de Directorio 044 de 2014. Prohibición de monedas virtuales. |
| Brasil | Documento | CONGRESO NACIONAL | Ley 12965, del 23 de abril de 2014. Establece princípios, garantias, derechos y obligaciones para el uso de Internet |
| Brasil | Documento | PRESIDENCIA DE LA REPUBLICA | Proyecto de decreto que regulará la ley 12.965/2014 (en debate) |
| Brasil | Documento | PRESIDENCIA DE LA REPUBLICA | Decreto 7962 de 15 de marzo de 2013. Normas sobre contratación en el comercio electrónico |
| Brasil | Documento | CONGRESO NACIONAL | Proyecto de Ley sobre protección de datos personales (en debate) |
| Brasil | Documento | CONGRESO NACIONAL | Ley 10.214 del 27 de marzo de 2001. Actuación de las juntas y los proveedores de servicios de compensación y liquidación, bajo el sistema de pagos brasileño |
| Ecuador | Documento | Esquema sobre las normas aplicables en relación con los sistemas de pago en Ecuador | |
| Ecuador | Documento | ASAMBLEA NACIONAL | Código Orgánico Monetario y Financiero |
| Ecuador | Documento | JUNTA DE POLITICA Y REGULACION MONETARIA Y FINANCIERA | Resolución No. 092-2015.Normas Generales del Cheque |
| Ecuador | Documento | SUPERINTENDENCIA DE BANCOS | Resolución No. SBS-2005-306.Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos |
| Honduras | Documento | CONGRESO NACIONAL | Ley de Sistemas de Pago y Liquidación de Valores |
| Honduras | Documento | CONGRESO NACIONAL | Ley sobre Comercio Electrónico. |
| Nicaragua | Documento | SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS | Resolución CD- SIBOIF 671-1-MAR 30- 2011. Norma para la Autorización y funcionamiento de Entidades que operan con dinero Electrónico |
| Nicaragua | Documento | SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS | Resolución CD- SIBOIF 725-1-ABR 26- 2012. Norma que regula las Operaciones con Dinero Electrónico realizadas por Instituciones Financieras |
| Nicaragua | Documento | SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS | Resolución CD- SIBOIF 827-1-MAR 28- 2014. Norma sobre corresponsales no Bancarios |
| Nicaragua | Documento | BANCO CENTRAL DE NICARAGAUA | Resolución CD-BCN-XXXIV-1-12 DEL 23 DE ABRIL DE 2015. Reglamento del Sistema Interbancario Nicaragüense de Pagos Electrónicos (SINPE) |
| Nicaragua | Documento | BANCO CENTRAL DE NICARAGAUA | Resolución CD-BCN-XV-1-15 Reglamento de los Administradores de Sistemas de Pagos Electrónicos |
| Nicaragua | Documento | Tratado sobre Sistemas de Pagos y de Liquidación de Valores de Centroamérica y República Dominicana 29/junio /2006 | |
| Panamá | Documento | SUPERINTENDENCIA DE BANCOS | Acuerdo 006-2011 del 6 de diciembre de 2011.Establece lineamientos sobre banca electrónica y gestión de riesgos relacionados. |
| Paraguay | Documento | CONGRESO DE LA NACION | LEY Nº 1.183/85-CÓDIGO CIVIL. LIBRO II CAPITULO IV. DE LA EXTINCIÓN DE LAS OBLIGACIONES. |
| Perú | Documento | CONGRESO DE LA REPUBLICA | Ley Nº 29440 8 de noviembre de 2009. Ley de los Sistemas de Pagos y de Liquidación de Valores. |
| Perú | Documento | BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERU | Circular No.012-2010-BCRP 3 de mayo de 2010. Reglamento General de los Sistemas de Pagos. |
| República Dominicana | Documento | ASAMBLEA NACIONAL | Constitución de la República Dominicana. Publicada en Gaceta Oficial No. 10805 del 10 de julio de 2015. Artículo 23. |
| República Dominicana | Documento | CONGRESO NACIONAL | Ley No.183-02 . Ley Monetaria y Financiera. 21 de noviembre del 2002. Literal a) del artículo 27 |
| República Dominicana | Documento | JUNTA MONETARIA | Primera Resolución. 18 de diciembre del 2014. Modificación al Reglamento de Sistema de Pagos |
| República Dominicana | Documento | CONGRESO NACIONAL | Ley 62-00. 18 de julio del 2000. Ley de Cheques |
| República Dominicana | Documento | CONGRESO NACIONAL | Ley No. 19 del 8 de mayo del 2000. Ley de Mercado de Valores |
| Uruguay | Documento | CONGRESO DE LA REPUBLICA | Ley 19.210 del 29 de abril de 2014. Ley de acceso de la población a servicios financieros y promoción del uso de medios de pago electrónicos. |
| Uruguay | Documento | PRESIDENTE DE LA REPUBLICA | Decreto 263/015 del 28 de septiembre de 2015. Reglamenta la Ley No. 19.210 (Inclusión Financiera), a efectos de efectivizar el acceso y uso de los servicios financieros por parte de la población y la transformación del sistema general de pagos. |
| Uruguay | Documento | BANCO CENTRAL DEL URUGUAY | Circular BCU 2.201 del 2 de octubre de 2014. Por la que se comunica la Resolución SSF Nº 557-2014 de la Superintendencia de Servicios Financieros que contiene instrucciones para las instituciones de Intermediación Financiera en relación con la Ley 19.210. |
| Venezuela | Documento | PRESIDENTE DE LA REPUBLICA | DECRETO Nº 2.179 DEL 30 DE DICIEMBRE DE 2015. DECRETO CON RANGO, VALOR Y FUERZA DE LEY DE REFORMA A LA LEY ORGANICA DEL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA. CAPÍTULO IV, DE LOS SISTEMAS DE PAGOS QUE OPERAN EN EL PAÍS (ARTICULOS 61 AL 70). GACETA OFICIAL Nº 6.211 DEL 30 DE DICIEMBRE DE 2015. |
| Venezuela | Documento | DIRECTORIO DEL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA (BCV) | RESOLUCIÓN Nº 11-11-05. REGLAMENTO DEL SISTEMA DE CÁMARA DE COMPENSACIÓN ELECTRÓNICA. GACETA OFICIAL Nº 39.805 DEL 22 DE NOVIEMBRE DE 2011. |
| Venezuela | Documento | ASAMBLEA NACIONAL DE LA REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA | LEY DE TARJETA DE CRÉDITO, DÉBITO, PREPAGADAS Y DEMÁS TARJETAS DE FINANCIAMIENTO O PAGO ELECTRÓNICO. GACETA OFICIAL Nº 39.021 DEL 22 DE SEPTIEMBRE DE 2008 |
Para mayor facilidad hemos incluido los links que le permitirán acceder a la Ley Bancaria en cada país miembro de la Federación Latinoamericana de Bancos FELABAN.
| País | Fuente de Información | Entidad | Regulación |
|---|---|---|---|
| Argentina | Documento | CONGRESO NACIONAL | PROYECTO DE LEY UNIFICADO SOBRE EXTINCIÓN DE DOMINIO Y REPATRIACIÓN DE BIENES |
| Argentina | Documento | CONGRESO NACIONAL | CÓDIGO PENAL DE LA NACIÓN ARGENTINA TITULO II “DE LAS PENAS”. ARTICULO 23 |
| Argentina | Documento | CONGRESO NACIONAL | PROYECTO DE LEY SOBRE JUICIOS DE EXTINCION DE DOMINIO PARA EL DECOMISO CIVIL DE BIENES ILICITOS |
| Brasil | Documento | PRESIDENCIA DE LA REPUBLICA | DECRETO LEY 2.848 DE 1940. CODIGO PENAL BRASILERO |
| Brasil | Documento | CONGRESO NACIONAL | LEY 8.429 DE 1992. DISPONE LAS SANCIONES APLICABLES A LOS AGENTES PÚBLICOS EN CASO DE ENRIQUECIMIENTO ILICITO. |
| Brasil | Documento | CONGRESO NACIONAL | LEY 12.846 DE 2013. DISPONE LA RESPONSABILIDAD ADMINISTRATIVA Y CIVIL DE LAS PERSONAS JURIDICAS POR LA PRÁCTICA DE ACTOS CONTRA LA ADMINISTRACIÓN PÚBLICA NACIONAL O EXTRANJERA |
| Chile | No cuenta con una ley de extinción de dominio | ||
| Colombia | Documento | CONGRESO DE LA REPUBLICA | LEY 1708 DE 2014- CÓDIGO DE EXTINCIÓN DE DOMINIO. |
| Costa Rica | Documento | ASAMBLEA LEGISLATIVA DE LA REPÚBLICA DE COSTA RICA | PROYECTO DE LEY DE EXTINCION DE DOMINIO. EXPEDIENTE N. º 19.571. |
| Ecuador | No cuenta con una ley de extinción de dominio | ||
| El Salvador | Documento | ASAMBLEA LEGISLATIVA | LEY ESPECIAL DE EXTINCION DE DOMINIO Y DE LA ADMINISTRACION DE LOS BIENES DE ORIGEN O DESTINACION ILICITA- DECRETO LEGISLATIVO 534 DEL 7 DE NOVIEMBRE DE 2013. |
| El Salvador | Documento | PRESIDENTE DE LA REPÚBLICA DE EL SALVADOR | REFORMA A LA LEY ESPECIAL DE EXTINCION DE DOMINIO Y DE LA ADMINISTRACION DE LOS BIENES DE ORIGEN O DESTINACION ILICITA – DECRETO LEGISLATIVO 355 DEL 28 DE ABRIL DE 2016 |
| El Salvador | Documento | ASAMBLEA LEGISLATIVA | REGLAMENTO DE LA LEY ESPECIAL DE EXTINCIÓN DE DOMINIO Y DE LA ADMINISTRACIÓN DE BIENES DE ORIGEN O DESTINACIÓN ILÍCITA- DECRETO EJECUTIVO 72 DEL 28 DE MAYO DE 2014. |
| El Salvador | Documento | ASAMBLEA LEGISLATIVA | DECRETO LEGISLATIVO 714 DEL 13 DE JUNIO DE 2014 EL CUAL CREA LOS TRIBUNALES ESPECIALIZADOS EN EXTINCIÓN DEL DOMINIO. |
| Guatemala | Documento | CONGRESO DE LA REPUBLICA | LEY DE EXTINCIÓN DE DOMINIO- DECRETO 55-2010 |
| Honduras | Documento | CONGRESO NACIONAL | LEY SOBRE PRIVACIÓN DEFINITIVA DE DOMINIO DE BIENES DE ORIGEN ILÍCITO.-DECRETO 27-2010. |
| Mexico | Documento | CONGRESO NACIONAL | LEY FEDERAL DE EXTINCIÓN DE DOMINIO CON SUS ACTUALIZACIONES HASTA EL 12-01- 2016 |
| Nicaragua | No cuenta con una ley de extinción de dominio | ||
| Panamá | Documento | ASAMBLEA NACIONAL | LEY 57 DE 2013, LA CUAL REFORMA LA LEY 23 DE 1986, SOBRE DELITOS RELACIONADOS CON DROGAS |
| Paraguay | Documento | CONGRESO DE LA REPUBLICA | LEY Nº 18.494 CONTROL Y PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO |
| Perú | Documento | PRESIDENTE DE LA REPUBLICA | DECRETO LEGISLATIVO 1104 DE 2012 QUE MODIFICA LA LEGISLACIÓN SOBRE PÉRDIDA DE DOMINIO |
| República Dominicana | Se encuentra en trámite el PROYECTO DE LEY SOBRE JUICIO DE EXTINCIÓN DE DOMINIO PARA EL DECOMISO CIVIL DE BIENES ILÍCITOS. La ley se publicará cuando sea aprobada. | ||
| Uruguay | Documento | PODER LEGISLATIVO | LEY Nº 14.294 ESTUPEFACIENTES. REGULA SU COMERCIALIZACIÓN Y USO Y ESTABLECE MEDIDAS CONTRA EL COMERCIO ILICITO DE LAS DROGAS |
| Uruguay | Documento | PODER LEGISLATIVO | LEY Nº 17.016 ESTUPEFACIENTES. CONTIENE NORMAS REFERENTES A ESTUPEFACIENTES Y SUSTANCIAS QUE DETERMINEN DEPENDENCIA FISICA O PSIQUICA |
| Uruguay | Documento | PODER LEGISLATIVO | LEY Nº 18.494 CONTROL Y PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO |
| Venezuela | Documento | >CONSEJO DIRECTIVO DEL SERVICIO NACIONAL DE ADMINISTRACIÓN Y ENAJENACIÓN DE BIENES ASEGURADOS O INCAUTADOS, CONFISCADOS Y DECOMISADOS | PROVIDENCIA 001 DEL 6 DE MARZO DE 2012. NORMATIVA QUE REGULA EL PROCESO DE ENAJENACIÓN DE BIENES ASEGURADOS O INCAUTADOS, CONFISCADOS, DECOMISADOS Y ABANDONADOS POR PARTE DEL SERVICIO NACIONAL DE ADMINISTRACIÓN Y ENAJENACIÓN DE BIENES ASEGURADOS O INCAUTADOS, CONFISCADOS Y DECOMISADOS (SNB). |
| Venezuela | Documento | CONSEJO DIRECTIVO DEL SERVICIO NACIONAL DE ADMINISTRACIÓN Y ENAJENACIÓN DE BIENES ASEGURADOS O INCAUTADOS, CONSFISCADO Y DECOMISADOS | PROVIDENCIA 002 DEL 6 DE MARZO DE 2012. NORMATIVA QUE REGULA EL USO Y DISPOSICIÓN DE MONEDA EXTRANJERA CONFISCADA Y DECOMISADA PROVENIENTE O RELACIONADA CON LOS DELITOS TIPIFICADOS EN LA LEY ORGÁNICA DE DROGAS. |
| País | Fuente de Información | Fecha de Suscripción del Acuerdo Intergubernamental (IGA) |
|---|---|---|
| Brasil | Documento | 23/09/2014 |
| Chile | Documento | 05/03/2014 |
| Colombia | Documento | 25/03/2015 |
| Costa Rica | Documento | 26/11/2013 |
| Honduras | Documento | 31/03/2014 |
| Mexico | Documento | 17/04/2014 |
| Panamá | Documento | 27/04/2016 |
| República Dominicana | Documento | 15/09/2016 |
Se encuentra disponible la información que los países miembros de la Federación Latinoamericana de Bancos-FELABAN han remitido a la Secretaria General.
| País | Fuente de Información | Organismo o Entidad que emite la Normatividad | Normatividad |
|---|---|---|---|
| Argentina | Documento | BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA | TEXTO ORDENADO DE LAS NORMAS SOBRE “DEPÓSITOS DE AHORRO, CUENTA SUELDO Y ESPECIALES” |
| Documento | BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA | TEXTO ORDENADO DE LAS NORMAS SOBRE “DEPÓSITOS E INVERSIONES A PLAZO” | |
| Documento | BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA | TEXTO ORDENADO DE LAS NORMAS SOBRE “REGLAMENTACIÓN DE LA CUENTA CORRIENTE BANCARIA” | |
| Bolivia | Documento | ASAMBLEA LEGISLATIVA PLURINACIONAL | LEY 393 DEL 21 DE AGOSTO DE 2013-LEY DE SERVICIOS FINANCIEROS, ARTICULO 118 (OPERACIONES PASIVAS DE LAS ENTIDADES DE INTERMEDIACION FINANCIERA). |
| Documento | AUTORIDAD DE SUPERVISION DEL SISTEMA FINANCIERO | TÍTULO II DEL LIBRO SEGUNDO DE LA RECOPILACIÓN DE NORMAS PARA LOS SERVICIOS FINANCIEROS | |
| Chile | Documento | MINISTERIO DE HACIENDA | TEXTO REFUNDIDO, SISTEMATIZADO Y CONCORDADO DE LA LEY GENERAL DE BANCOS Y OTROS CUERPOS LEGALES |
| Documento | SUPERINTENDENCIA DE BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS DE CHILE | RECOPILACIÓN ACTUALIZADA DE NORMAS. CAPÍTULO 2-1 CAPTACIONES E INTERMEDIACIÓN | |
| Documento | BANCO CENTRAL DE CHILE | COMPENDIO DE NORMAS FINANCIERAS. NORMAS SOBRE CAPTACIONES E INTERMEDIACION FINANCIERA | |
| Colombia | Página Web | PRESIDENTE DE LA REPÚBLICA DE COLOMBIA | CÓDIGO DE COMERCIO, LIBRO IV TÍTULO XVII “DE LOS CONTRATOS BANCARIOS”, CAPÍTULO I “CUENTA CORRIENTE BANCARIA”, CAPÍTULO II “DEPÓSITO A TÉRMINO”, CAPÍTULO III “DEPÓSITO DE AHORRO”, ARTÍCULOS 1382 Y SIGUIENTES. |
| Página Web | PRESIDENTE DE LA REPÚBLICA DE COLOMBIA | ESTATUTO ORGÁNICO DEL SISTEMA FINANCIERO PARTE IV “NORMAS ESPECIALES APLICABLES A LAS OPERACIONES DE LOS ESTABLECIMIENTOS DE CRÉDITO”, CAPÍTULO II “DISPOSICIONES ESPECIALES RELATIVAS A LAS OPERACIONES DE LOS ESTABLECIMIENTOS BANCARIOS” ARTÍCULOS 125 A 128. | |
| Página Web | SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA | CIRCULAR BÁSICA JURÍDICA. PARTE II “MERCADO INTERMEDIADO” TÍTULO I “INSTRUCCIONES GENERALES RELATIVAS A LAS OPERACIONES DE LOS ESTABLECIMIENTOS DE CRÉDITO” CAPÍTULO III “OPERACIONES PASIVAS” – CAPÍTULO IV “OPERACIONES EXCLUSIVAS DE LOS ESTABLECIMIENTOS BANCARIOS” | |
| Página Web | CONGRESO DE LA REPÚBLICA DE COLOMBIA | LEY 964 DE 2005 (SEÑALA LOS OBJETIVOS Y CRITERIOS A LOS CUALES DEBE SUJETARSE EL GOBIERNO NACIONAL PARA REGULAR LAS ACTIVIDADES DE MANEJO, APROVECHAMIENTO E INVERSIÓN DE RECURSOS CAPTADOS DEL PÚBLICO). TÍTULO I “DE LA INTERVENCIÓN DEL GOBIERNO NACIONAL”, CAPÍTULO II “DEL CONCEPTO DE VALOR Y DE LAS ACTIVIDADES DEL MERCADO DE VALORES”, ARTÍCULO 2. | |
| Ecuador | Documento | ASAMBLEA NACIONAL | CÓDIGO ORGÁNICO MONETARIO Y FINANCIERO, CAPÍTULO 2: SECCIÓN 1 “DE LA JUNTA DE POLÍTICA Y REGULACIÓN MONETARIA Y FINANCIERA“, ARTÍCULO 14/ SECCIÓN 3 “DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS“, ARTÍCULOS 59 Y 62/ SECCIÓN 5 “DE LAS OPERACIONES“, ARTÍCULO 194/ SECCIÓN 9 “DE LAS OBLIGACIONES“, ARTÍCULOS 240 Y 241./ SECCIÓN 16 “DEL SIGILO Y RESERVA“, ARTÍCULOS 352 Y 353. |
| Guatemala | Documento | ASAMBLEA NACIONAL CONSTITUYENTE | ARTÍCULO 119 INCISO K) DE LA CONSTITUCIÓN POLÍTICA DE LA REPÚBLICA DE GUATEMALA. (ESTABLECE COMO UNA OBLIGACIÓN FUNDAMENTAL DEL ESTADO, PROTEGER LA FORMACIÓN DE CAPITAL, EL AHORRO Y LA INVERSIÓN) |
| Documento | CONGRESO DE LA REPÚBLICA DE GUATEMALA | ARTICULOS 3, 4 Y 42 DE LA LEY DE BANCOS Y GRUPOS FINANCIEROS | |
| República Dominicana | Documento | CONGRESO NACIONAL | LEY NO.183-02- LEY MONETARIA Y FINANCIERA. ARTÍCULO 40, LITERALES A) Y B). (DEFINE LOS INSTRUMENTOS DE CAPTACIÓN PARA LOS BANCOS MÚLTIPLES Y ESTABLECE QUE LOS BANCOS PUEDEN CAPTAR RECURSOS MEDIANTE DEPÓSITOS A LA VISTA EN MONEDA NACIONAL Y DEPÓSITOS DE AHORRO Y A PLAZO EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA, ASÍ COMO EMITIR TÍTULOS-VALORES) |
| Documento | CONGRESO NACIONAL | LEY NO. 189-11 SOBRE DESARROLLO HIPOTECARIO Y FIDEICOMISO (INCORPORA NUEVOS INSTRUMENTOS DE CAPTACIÓN COMO LA CUENTA PROGRAMADA PARA LA ADQUISICIÓN DE VIVIENDA DE BAJO COSTO, LETRAS HIPOTECARIAS, BONOS HIPOTECARIOS, CÉDULAS HIPOTECARIAS, CONTRATOS DE PARTICIPACIÓN HIPOTECARIA, ASÍ COMO LAS MUTUAS HIPOTECARIAS ENDOSABLES, NO ENDOSABLES, ENTRE OTROS) | |
| Documento | SUPERINTENDENCIA DE BANCOS | INSTRUCTIVO PARA LA EMISIÓN, RENOVACIÓN, CANCELACIÓN Y CONTROL DE CERTIFICADOS FINANCIEROS, DEPÓSITOS A PLAZOS Y DEMÁS INSTRUMENTOS SIMILARES. | |
| Documento | SUPERINTENDENCIA DE BANCOS | CIRCULAR SB 11/05. MODIFICA EL INSTRUCTIVO PARA LA EMISIÓN, RENOVACIÓN, CANCELACIÓN Y CONTROL DE CERTIFICADOS FINANCIEROS, DEPÓSITOS A PLAZOS Y DEMÁS INSTRUMENTOS SIMILARES | |
| Documento | JUNTA MONETARIA | REGLAMENTO UNIFICADO DE VALORES E INSTRUMENTOS HIPOTECARIOS |
Se encuentra disponible la información que los países miembros de la Federación Latinoamericana de Bancos-FELABAN han remitido a la Secretaria General.
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