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Palabras del Secretario General de FELABAN, Giorgio Trettenero Castro en el Dialogo Sector Público Privado-LA (PSD) Miami, Estados Unidos, marzo 11 de 2019
13 - Marzo 2019

Palabras del Secretario General de FELABAN, Giorgio Trettenero Castro en el Dialogo Sector Público Privado-LA (PSD) Miami, Estados Unidos, marzo 11 de 2019

Autor: FELABAN

Distinguidas autoridades aquí presentes, Señor DAVID SCHWARTZ, CEO de la Federación de Banqueros Internacionales de la Florida, FIBA, representantes de organizaciones internacionales, representantes de la banca latinoamericana y norteamericana, señores disertantes, señoras y señores:

Agradezco muy especialmente su participación en este Diálogo Público –Privado, PSD 2019, el cual en esta ocasión, nuevamente centra nuestra atención en problema del De-risking en las relaciones de corresponsalía bancaria, y también ahora un tema nuevo que son, los obstáculos que genera la regulación sobre el cumplimiento AML en uso de la tecnología en los negocios bancarios, tema el cual estaremos trabajando en los próximos meses.

Al respecto, sólo quería hacer unos breves comentarios:

En primer término, debemos recalcar que continúa nuestra preocupación como gremio bancario latinoamericano frente al De-risking en la región, dado que este fenómeno está muy lejos de desaparecer y continúa impactando de manera muy significativa nuestras economías y sistemas financieros.

Si observamos el informe del FMI de abril de 2018 sobre "Perspectivas Regionales de las Américas", el Fondo recalca que los mayores riesgos que amenazan las perspectivas de los países del Caribe, son posibles nuevos desastres naturales y del cambio climático y la posibilidad de que continúen perdiéndose relaciones de corresponsalía bancaria. [1]

Así mismo, según la GLOBAL ANTI-MONEY LAUNDERING AND SANCTIONS COMPLIANCE SURVEY de ALIXPARTNERS 2018, la cual encuestó a 372 instituciones financieras en 71 países,[2] el 43% de los encuestados señaló que tuvo impactos con el De-risking en alguna forma y el 38% de las entidades dijo que utilizó estrategias de De-risking en su gestión Anti Lavado de Activos y para disminuir su exposición a sanciones relacionadas con AML (81% de los bancos que querían hacer negocios se afectaron).

Respecto a las soluciones al fenómeno de De-risking, si bien conocemos que la tecnología puede aportar de forma importante a esta problemática (por lo cual celebramos que en esta ocasión podamos discutir y poner sobre la mesa las distintas alternativas y posibilidades desde este punto de vista), creemos que mientras no se ataquen las causas que han dado origen a este fenómeno, este necesariamente continuará y probablemente tomará mayores dimensiones.

Corriendo el riesgo de resultar repetitivos, insistimos en que las causas del De-risking, las cuales han estado relacionadas con factores como las mayores exigencias regulatorias, las altas cargas de cumplimiento en prevención y control al lavado de activos y financiación del terrorismo y el incremento en las sanciones en esta materia,[3] solo pueden tener como verdaderas soluciones aquellas que provengan de la unión de esfuerzos entre todos los actores involucrados.

Por ello no perdemos la esperanza de lograr espacios de diálogo en que las autoridades norteamericanas, los supervisores de nuestros países, la banca privada (toda) y nosotros como el gremio que la representa a Latam, así como FIBA (Florida), articulemos esfuerzos y logremos canales de comunicación y acciones conjuntas, por lo cual invitamos nuevamente, a concretar esta iniciativa en el corto plazo. Como FELABAN estaremos siempre en disposición para articular este proceso. Qué provechoso sería que como producto de este encuentro, pudiéramos lograr esbozar un plan de trabajo conjunto. Este sería un aporte valiosísimo para las economías y la banca de la región.

Es importante recordar que precisamente este foro se creó, ya hace varios años, con el propósito de fomentar el conocimiento y concertación entre la banca latinoamericana y la banca de los Estados Unidos y facilitar la construcción de un clima de entendimiento y cooperación entre las dos regiones.

En FELABAN creemos que existen muchos frentes en que podríamos trabajar de forma conjunta. Uno que consideramos sería muy importante, es lograr una estandarización de los parámetros de aplicación de las normas del GAFI en Estados Unidos y Latinoamérica, que sea aceptado tanto por las autoridades como por los bancos norteamericanos y latinoamericanos y que fijen con claridad y de manera homogénea las herramientas y metodologías que los bancos deben utilizar a la hora de implementar una sana política de administración de sus riesgos (hablamos por ejemplo de la matriz de riesgo entidad, matriz de riesgo cliente, variables a ponderar, criterios de ponderación, determinación de perfiles de riesgo, pautas de actuación para una debida diligencia reforzada para clientes de alto riesgo, criterios para la desvinculación, etc.).

Lo anterior, además de disminuir los costos asociados a la labor de cumplimiento de los bancos y facilitar la incorporación de nuevas tecnologías a esta gestión, haría que las autoridades norteamericanas incrementaran su confianza sobre la forma como los bancos de USA y Latinoamérica gestionan sus riesgos LA/FT, lo cual permitiría a la banca norteamericana operar en un ambiente de menor presión regulatoria y con menores posibilidades de sanciones, y menores costos de cumplimiento, lo cual contribuiría de manera importante a mitigar el De-risking.

Por último, simplemente quisiera reiterar el mensaje que hemos venido dando año tras año en este foro: Si encontramos un ambiente de apertura para trabajar de forma conjunta, en FELABAN no ahorraremos esfuerzos en buscar soluciones razonables y realizables que finalmente den respuesta a este problema tan significativo y de tanto impacto para Latinoamérica.

Muchas gracias


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